澳養老基金今年開局不利 1月份負回報

據太陽先驅報報導，根據養老金研究機構SuperRatings數據，養老基金今年開局並不順利，主要原因是通貨膨脹率飆升和利率上升影響了股市。

在1月末股價部分回升後，平衡基金的中位回報率在1月份仍然是負2.1%，而2021年的回報率為13.4%。

回報率下降主要是因為美國和澳洲股市受到至少10%的修正。

隨著全球經濟重新開放，與疫情有關的供應短缺問題有望得到緩解。但在通脹壓力擴大的情況下，美國1月份的通脹數據達到40年新高，加劇了人們對美國3月開始快速加息的預期。同時俄羅斯和烏克蘭的邊緣政治危機導致原油價格創下七年來的新高，提振了歐洲天然氣價格。

SuperRatings執行董事Kirby Rappell表示，目前爆發的通貨膨脹對投資市場和養老基金餘額產生了影響。他說，「我們已經習慣了利率長期下降的趨勢，現在面臨一個很大的轉變。」

在各種基金中，平衡型基金和保守型基金波動較小，因為這些投資組合中只有50%是股票。

增長型基金的中位回報率下降了約2.9%，而包括債券和現金等防禦性資產的穩定型基金表現相對更好，僅下降了0.9%。

Rappel說，「雖然我們看到養老基金的表現在本月受到打擊，但重要的是，人們要記住，養老基金是一項長期投資。」

「試圖把握市場時機可能使自己最終處於更糟糕的境地，所以在做出任何改變之前，最好與你的基金或顧問溝通。」

Rappel指出，養老金在2021年實現了13.4%的回報，從長期來看，養老金的回報率超過了CPI加3%的典型目標。

「當涉及到戰略時，長遠考慮，屏蔽短期噪音，仍然是務實的方法，」Rappel說。

責任編輯：張茹