澳洲財經

2021年養老基金回報率13.4% 但風險即將到來

養老基金研究機構Chant West周四(20日)發布了2021年成長型養老基金類別的業績數據,各基金的回報率中位數達到13.4%。

據澳洲人報報導,養老基金研究機構Chant West周四(20日)發布了2021年成長型養老基金類別的業績數據,各基金的回報率中位數達到13.4%。

大多數澳洲人的養老儲蓄都投資在成長型基金里,2021年的回報率極其亮眼。其中Hostplus以19.1%的回報率位居2021年成長型基金業績榜首;其次是Sunsuper,回報率為16.5%;Christian Super的My Ethical Super為16%。報告稱,即使是成長型基金類別中表現最差的基金也有10%的年收益率。

Chant West高級投資研究經理Mano Mohankumar稱,在Covid-19造成的混亂和危機中,養老基金的表現是 「了不起的」。特別是2021年的業績,是對那些在COVID中一直保持耐心的成員的持續獎勵。

Mohankuma說,「過去兩年的經歷凸顯了養老基金投資組合的彈性,以及他們在市場疲軟時將損害降到最低的能力,但在市場表現強勁時能捕獲大量盈利空間。」

但是, Mohankuma提醒投資者,從長遠來看,回報率已經明顯降低。

他說:「養老基金在2021年取得了巨大的成就,回報率中值為13.4%,但不應該認為這個水平的回報率是正常的。成長型基金的典型長期回報目標是每年比通貨膨脹率高3.5%,這相當於每年約5.5%至6%的回報率。」

Mohankuma說,目前擁有的數據可以追溯到1992年7月,即養老金強制供款開始實施時。在這29年半期間,養老基金年回報率為8.2%,CPI(消費者價格指數)年增長率為2.4%,實際年回報率為5.8%,遠遠高於3.5%的目標。

但美國近期和澳大利亞中期利率上升的前景,也將對一些行業的回報率造成壓力。

關於2021年成長型基金的表現,Mohankuma說,「表現較好的基金一般是那些對上市股票、特別是國際股票配置較高的基金。澳大利亞股票上漲了17.5%,而國際股票以對沖基金方式飆升了24.3%。傳統的防禦性項目,如債券和現金在這一年中表現最弱,所以對這些資產的低配置會有助於業績。」

十年來的表現,AustralianSuper和Hostplus分別以每年10.7%的回報率位居榜首,其次是UniSuper,每年的回報率為10.6%。

責任編輯:張茹

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