28歲英國華人蔣舜堅（Shunjian Jiang，音譯）沒有想到，自己在海外做代購做得風生水起，也賺了個「盤滿缽滿」，卻因為一件事，最近被英國法庭判決8個月緩刑、罰款80多萬英鎊（約710萬人民幣）。最慘的是，他的房產也將被沒收。
華人做代購生意火紅 賺了個「盤滿缽滿」
據英國中文媒體報道，今年28歲的蔣舜堅（Shunjian Jiang，音譯），一直是朋友圈裡讓人羨慕的那種人。2014年的時候，家境優越的他就通過一級投資者簽證移民到了英國，這種簽證至少需要投資100萬英鎊（約合人民幣887萬元），簡而言之，就是有錢人專屬的一種移民途徑。
移民英國後，蔣舜堅發現，英國的奢侈品真的太「便宜」了！不僅時不時有打折季，就算原價也比國內專櫃便宜上不少，瞅准這一商機後，蔣舜堅便開始做起了奢侈品代購生意。
2015年1月開始，蔣舜堅的朋友圈裡就開始充斥著各種奢侈品代購的廣告，找他買買買的人很多。
因為多年來消費金額爆表，蔣舜堅在Harrods Knightsbridge店拿到了一張象徵著「VVIP」身份的會員黑卡；在當地的奧萊店（Outlet，打工廠直銷店）也是受到店員歡迎的熟面孔，因為他每次光臨，都會為門店帶來一筆不小的銷售額。
三年間，蔣舜堅光是代購商品所花的錢，就達到了46.5萬英鎊。
生意雖火紅，但有一件事卻讓蔣舜堅頭痛——買貨花的是外幣，收回的卻是人民幣，如何換匯？而且他需要換匯的金額很多，早就超過了銀行規定的換匯限額。
於是他想到了「私人換匯」。
「私人換匯」讓他財產一夜清空
在收到客戶的人民幣付款後，蔣舜堅便在英國的華人論壇上發帖，尋找願意換匯的人碰頭交易，將這些人民幣兌換成英鎊。由於他經營的是奢侈品代購的業務，蔣舜堅換匯的金額一般都很大，這兩年間他私人換匯的金額累計竟然達到了805,824英鎊之多！
蔣舜堅頻繁且大額的銀行入賬，引起了英國稅務與和海關（HM Revenue and Customs）調查人員的注意，他們收到了銀行關於蔣舜堅的非法交易提醒，還發現了他賬戶上不明收入來源的證據。
稅務局在掌握了充分的證據後，採取了逮捕行動，以涉嫌洗錢罪將其逮捕。
被抓當天，警方還從蔣舜堅的住所內搜查出價值大約5萬英鎊的「罪證」——大量幫人代購、還未來得及發出的錢夾、包包等。
法官Jeffrey Pegden在法庭上表示，蔣舜堅的行為違反本國貨幣管制，非法兌換外匯，屬於犯罪財產：「大量資金從中國流入英國。通過數百筆交易，這些英鎊進入了各種賬戶，使他甚至能夠用非法收入在倫敦購買房產。」
據悉，蔣舜堅自2015年1月以來，通過為國內客戶代購奢侈品所得換成英鎊，賺取了大量的錢財，期間還花費75萬英鎊在Colindale,Barnet購置了一棟房產，可謂是一個「代購大戶」了。
7月12日，蔣舜堅的非法經營貨幣服務罪名正式成立，被判8個月緩刑，他還被要求做160小時的無償社區工作。另外，蔣舜堅還被罰款80萬英鎊，約合人民幣710萬元！
更慘的是，調查人員不僅要追回他非法換匯的80萬英鎊，還要沒收他的非法所得購置的房產。
蔣舜堅做夢也想不到，自己辛辛苦苦幹了兩年的代購生意，到最後非但血本無歸，還賠的傾家蕩產、留下了案底，把自己後半輩子的前途都搭進去了。
而這一切，其實都是因為蔣舜堅「無知所以無畏」。和很多生活在海外的華人一樣，把代購換匯當成了一件「不受法律約束」的小事兒。殊不知，你以為只是「換匯」，實則在犯罪。蔣舜堅所犯的「非法經營貨幣服務罪」，其實就是我們常說的「私人換匯」。
很多華人都試過私自換匯，比如你給別人1萬美元，讓對方將等面值的人民幣通過支付寶、微信、銀行卡轉賬等辦法，將人民幣匯入指定的國內收款賬戶。雖然這並沒有直接的通過銀行佔用每人每年5萬的外匯限額，但是這已經屬於典型的「變相買賣外匯」。
華人私人換匯要小心
在此提醒大家，今年初，中國發布了《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，從2019年1月1日起，個人5萬以上交易、20萬以上轉賬，可能受到大額可疑監控。
換言之，我們個人用支付寶或者微信購物消費達到5萬塊錢以上、轉賬金額達到20萬以上，就有可能被列入大額可疑交易進行監控。
華人在海外難免會遇到換匯問題，有些看似平常轉賬交易，如今有可能已經觸及新的法律。所以，大家在私下換匯之前，一定要謹慎，三思而行。
This post was last modified on 2019年7月31日 15:48
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