5月1日，澳洲審慎監管局（APRA）一份長達110頁的批評性報告，譴責澳洲聯邦銀行（CBA）在近5.4萬次違犯反洗錢法和反恐金融法的情況下完成業務。而就在報告公布後的一天，聯邦銀行宣稱，存儲近2000萬賬戶部分數據的硬碟目前下落不明，但銀行仍堅稱這些賬戶的安全性並沒有遭到破壞。

在APRA的報告中，稱聯邦銀行普遍感到自滿，過度自信，在處理風險方面處於被動態度，沒有從經驗和錯誤中改過自新」。APRA還指出其工作環境「過度懈怠」，減少了對員工提出建設性批評的機會。

在報告公布的當天，澳財長莫里森稱，他希望見到聯邦銀行更多高管辭職。並希望每家金融機構都仔細閱讀這份批評性報告，「錯不在辦公室職員身上，企業的董事會應該負責，因為他們負責設定基調，他們是企業文化和價值觀的守衛者。銀行報告說出了董事的職責中心是是什麼。」

這份報告也迫使聯邦銀行增加10億澳元的監管資本，開始執行可實現的承諾，實施補救措施，實行報告給出的35項建議。

在回應APRA的報告時，CBA已經承認了監管機構的指責，並為報告提供了可執行的承諾。該銀行表示銀行將實施APRA的建議，並任命一位獨立審查員向APRA彙報其改變銀行文化的進展情況。

可就在2日，聯邦銀行無法確認在2016年5月本要銷毀的兩盤磁帶是否被銷毀，因為該行沒有獲得這兩盤磁帶被銷毀的證明文件。這兩盤磁帶里存有2000年至2016年間1980萬聯邦銀行客戶的名字、地址、賬戶號碼和轉賬記錄。影子財長Chris Bowen表示，有關數據丟失的報道「令人極其擔憂」。

雖然聯邦銀行表示，沒有發現這些用戶的信息被泄露的證據，過去兩年中，也沒有發現用戶遭受損失或者出現可疑賬戶活動的證據。用戶不需要就此事採取任何行動。但有人質疑銀行在2016年就已經知曉此事為什麼不及早通知客戶。監管機構已經通知銀行作出解釋，這也意味著對聯邦銀行的調查將繼續下去。

來源：孔方

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