許多人或多或少都有身份證丟失的經歷，畢竟人生在世，誰能沒有一個意外呢？
不過對於還保留著中國國籍的海外華人及留學生來說，身份證丟了卻是一件大事：
近年來，海外華人及留學生更是屢屢「中招」，丟失後的身份證被人拿去銀行開戶，甚至用來做一些非法的勾當！
直到身在海外的人回了國，才發現名下突然多了個銀行賬戶，甚至還在國內「開公司」，還有可能面臨上百萬元的貸款和罰單，遇到這些事該如何是好？
不用怕，2018年中國身份證新規來了！
1.央行出大招，建立信息核查試點
中國人民銀行3月21日宣布，自4月9日起，將在天津市、山西省、福建省的工商銀行、中國銀行、建設銀行開展失效居民身份證信息核查試點工作；在上海市、福建省、深圳市、珠海市的工商銀行、中國銀行、招商銀行開展非居民身份證件信息核查試點工作。
（圖片來源：中國人民銀行官網）
人民銀行表示，下一步將總結試點經驗，不斷擴大聯網核查業務範圍，提升系統運行能力，逐步將試點推廣到全國。
2. 什麼是失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查？
失效居民身份證信息核查是指銀行在為客戶辦理業務過程中，通過聯網核查系統核查居民身份證是否掛失、失效，以驗證居民身份證有效性的行為。
如銀行核查的是個人已向公安機關申報丟失的居民身份證，聯網核查系統將反饋「證件已掛失」；
如個人因姓名變更、證件損壞、登記項錯誤、有效期滿等原因已到公安機關換領了新證，而銀行核查的證件仍為舊證的，聯網核查系統將反饋「證件已失效」。
非居民身份證件信息核查是指銀行在為客戶辦理業務過程中，通過聯網核查系統核查港澳居民來往內地通行證、台灣居民來往大陸通行證和外國人永久居留身份證的姓名等信息，以驗證非居民身份證件信息真實性的行為。
如銀行核查的非居民身份證件記載的信息與公安部相關資料庫信息不一致的，聯網核查系統將反饋信息不一致。
簡單來說就是，公安機關要和銀行信息掛鉤，建立聯網核查系統，打擊盜用身份證辦理相關業務。
當然，如果你不在銀行辦理固定業務的話，銀行是不會主動核查你的信息的！
3. 聯網核查作為銀行審核個人身份的手段之一，但不唯一
當聯網核查系統反饋居民身份證已失效或者掛失，或者非居民身份證件信息不一致時，銀行將視實際情況決定是否為客戶辦理相關業務。
聯網核查作為銀行審核個人身份的手段之一，結果僅作參考，銀行不能僅以聯網核查結果作為唯一依據拒絕為客戶辦理業務，應當結合實際情況綜合判斷，決定是否採取進一步核實措施以及是否繼續為客戶辦理相關業務。
根據有關規定，當聯網核查系統反饋居民身份證出現已失效等情況，銀行如果能夠確切判斷或者經核實後確認客戶出示的居民身份證為失效或者掛失證件、非居民身份證件為虛假證件的，則應拒絕為客戶辦理相關業務；
其中，對於客戶以虛假身份證件或者冒用他人證件騙取開戶或辦理其他業務的，銀行還應向公安機關報案。
另一方面，銀行如果無法確切判斷客戶出示的居民身份證為掛失、失效證件，或者非居民身份證件為虛假證件的，將區分情形進行處理。
如個人由他人代理辦理業務的，銀行將採取進一步身份核實措施，包括出示戶口本，護照，機動車駕駛證等其他證件。
4. 身份證聯網核查意義重大
近幾年，每年央行和公安部都會針對居民身份證會出現的問題作出相應的政策調整。
一是有利於進一步夯實銀行賬戶實名制基礎，為銀行核查居民身份證有效性、非居民身份證件信息真實性提供便捷、有效手段。
二是有利於防範單位和個人被不法分子冒名開戶，減少因假名、匿名開戶造成的經濟糾紛和損失，維護社會公眾資金安全。
三是有利於遏制利用銀行賬戶從事電信網路詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪活動，維護正常的經濟金融秩序。
而對於在海外的華人來說，國內身份證的聯網核查，也推進了華人海外財產的透明化。
5. 中澳將互換個人資產信息，實現財產透明化
自從全球聯網，根據規定作為國際經合組織OECD成員國，參與國家的稅務局將依據Common Reporting Standard的國際協定，將把在這些國家投資、置產的非稅務居民資產及個人信息交給中國！
也就是說，中國人在澳洲開戶，買房子買車花的錢，都將被公布給中國政府，一切的海外財產都將透明化。
這一政策，早在2016年杭州G20經濟合作論壇中得到了肯定。
據了解，該協定將從2017年起在全球101個國家和地區實行，首先，中國和加拿大會從明年開始搜集信息，2018年開始啟動交換程序。
對於在國外投資卻不想上稅，或者總惦著避稅逃稅的土豪們來講，今年將是不折不扣的財富「裸奔」元年。
中國，加拿大，紐西蘭，印度，以色列，冰島等國都簽署了協議。
而澳大利亞也將在2018年和中國聯網，交換信息，如果你是中國留學生，或者以旅遊，或者陪讀身份在澳大利亞生活的中國人，在澳洲銀行，保險公司開戶，那麼他們的所有信息將由金融機構提交給澳大利亞稅務局，然後直接轉給中國政府。
任何在澳洲開戶的非澳洲居民的基本信息，包括：姓名，身份證號碼，住址，生日，賬戶號碼，賬戶餘額還有每年出現的重大交易，都將分分鐘被曝光。
到時候，以為躲在澳洲就可以避稅的土豪們，就不得不向中國政府作出三項解釋：稅務解釋、來源解釋、外匯管制解釋！
按照國際清算銀行的數字，中國的各大銀行在2015年第一季度一共流出了1090億美元，中國在此之後開始收集了資產外流。
幾年前，中國央行下令要求各銀行審核外匯交易，防止非法跨境套匯。
三類人將成為重點監控對象：
(1)留學生的父母。
不少陪孩子出國讀書的家長，在來到澳洲後都會購買房產，而這些家長的澳洲賬戶通常都是非稅務居民賬戶。
(2)在澳洲做生意，卻沒有向中國報稅的中國公民。
去年開始，中國國稅和地稅機關將開始向移居境外但仍持有中國國籍的公民徵稅。徵稅的基礎是境內境外收入之和，而不僅僅是中國境內收入。
(3)在澳洲及中國以外地區或國家持有資產的人或家族。
這些資產可能都是由一個中國人代持，即以在岸人身份持有的離岸公司。因為加入協定的國家幾乎囊括了全球各主要離岸屬地及國家，在全球財富透明化的背景下，必將無人可以獨善其身。
來源：澳洲微報
This post was last modified on 2018年4月5日 14:36
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更新於 ：2024-12-20 03:12 12月初，三名台灣總統府當值憲兵因向中共特務提供機密遭到抓捕，之後中共滲透台灣網紅的種種跡象也被媒體爆出，再次引起台灣輿論對中共滲透及《反滲透法》界限的討論。 從中共誕生以來，統戰與滲透一直是中共非常重要的戰略手段，從未放鬆過。上百年來，其滲透能力堪稱登峰造極，幾乎就是無所不在、無孔不入、無往不勝。中共當局不僅依靠統戰與滲透成功地將國民政府趕到了台灣，還將全中國百姓拿捏得服服貼貼。 西方政客的幻想曾造就了中國經濟的快速崛起，中共的統戰與滲透也隨著中國製造的廉價產品全方位地蔓延到了世界各國，並順利地在各級政府、學術領域，甚至地方社團中埋下種子，打下了長期盤踞的基礎。 而散布在世界各國的台灣社團從來就是一個重災區，在民主環境里成長的台灣人並沒有天生的免疫力，一些單純的台灣人往往在有意無意間被利用了、被滲透了，被統戰了，卻完全沒有意識到自己已經墮落在紅色的枷鎖之中。 每當人們提到中共的統戰與滲透就會聯想到特務與間諜，其實統戰與滲透的範圍極其廣泛，廣泛到不能簡單地用「間諜」的概念來分析論述。 比如說，一些有點影響力的台灣人常常會公開提醒台灣商人，不要在中共不喜歡的媒體上刊登廣告，或避免發表支持台灣政府的言論，美其言曰出於「好意」或「保護僑胞」，其實他們已經在中共的戰壕里，替中共的統戰與滲透發揮影響力了。讓人產生恐懼或自覺宣揚「中國好故事」，都是紅色滲透中不可或缺的重要環節。 很多海外華人，包括台灣人或東南亞的華裔難民，他們的政治立場往往會隨著中共影響力的變化而相應發生變化，有些人從反共走向親共，之後又宣稱反共，自由世界給了他們自由思想的空間，但他們是否真的能在立場的改變過程中擺脫中共勢力的束縛呢？那就只有天曉得了。因為中共統戰與滲透的力量就像癌細胞，具有頑固的持久性，有時活躍、有時潛水，當沾惹上後想洗心革面就沒那麼容易。 在澳中經濟處於蜜月的年代，澳洲只看到了滾滾而來的金錢，卻沒注意到中共的金錢是一把雙刃劍，它既減輕了澳洲的經濟危機，也削弱了澳洲的立國基礎，澳洲政府在中共的玩弄下幾乎成為了一堆木偶。譚寶政府最終反戈一擊推出了「反滲透法」，氣焰囂張的中共和統會也不得不偃旗息鼓。中共的紅色勢力就此消亡了嗎？當然不會！那張滲透的網路不是一天建成的，也不可能在一天內轟然瓦解，該鋪墊的早已穩妥，該下的種子也已紮下了根。 英國王子邊上埋著紅色地雷，中共軍人擠進紐西蘭國會，泛紅憲兵在守護台灣總統府，類似的情形比比皆是，澳洲也絕對不會例外，冰凍三尺非一日之寒，區別只在於何時才被發現，西方民主社會的一大特點就是後知後覺。 中國人的群體很簡單，親共與反共都是擺在檯面上，多多少少都對澳洲主流產生影響力，其它的絕大多數社團都保持低調，明哲保身，見風使舵，意見統一。 與中國社區相比，台灣社區反而顯得比較複雜，那是因為各台灣社團在對台灣的定義上有著差異。 在歷史的演變過程中，海外缺乏具有影響力的台灣本土社團代表台灣人發聲，一直被認為是台灣人聲音的社團並非來自台灣，那是一些民國初期就開張的百年老店，「XX堂」，或「XX會」，以及逃離共產極權迫害的難民組成的「越緬寮」團體，他們都曾接受了中華民國文化教育，本質上捍衛的是中華民國。當中共和統會在全世界粉墨登場後，首當其衝就是對這些社團進行統戰與滲透，遺憾的是無一能夠倖免。… Read More