西太等四家銀行制裁海外買家洗錢

（澳洲生活網）根據金融評論報（AFR）3月15日的報導，墨爾本銀行、南澳銀行（BankSA）、西太銀行及其子公司聖喬治銀行（St George Bank）推出了新的反洗錢規則，銀行將針對房地產買家的稅務居留地進行考察。

在銀行和買家之間的抵押貸款經紀人，即日起必須要求客戶提供他們居住國的稅務識別號碼，最多可以紀錄5個稅務居住國。如果不能提供稅號的人，必須給一個合理的理由。

據監管現金流量的政府機構Austrac的估計，過去兩年來，從海外轉入澳洲的可疑資金增加了300%，其中包括在過去12個月來，來自中國的近40億的可疑匯款。據Austrac官員表示，大部分的資金用於澳洲房產和地產。中國疑似非法轉移的資金飆升之際，洽逢本地銀行對海外買家進行打擊，阻止他們通過合法管道籌集資金。

杜絕逃漏稅

各銀行的反洗錢規定，符合經合組織（OECD）的倡議：打擊逃稅行為，保護全球稅收制度的健全。旨在促成稅務和金融帳戶信息的自動交換。所以，是凡不提供外國稅務居留的問題，將無法在澳洲開戶。

此外，銀行發出警告，它將會調查是否有任何信息表明，客戶有作為外國稅務居民的義務，此信息將轉發給澳洲稅務局。新規定將適用於個人和組織，包括公司、超級基金信託、裸信託、託管人和實益擁有人。

最近一項調查顯示，外國買家的投資，占所有澳洲新購房的11%，占現房的8%。在維州，外國買家份額上升近20%。超過一半的海外買家購買公寓，約30%買房屋，15%是重建舊房。

從12個月以前，銀行開始通過收緊貸款標準和條件，對海外買家進行制裁，因為擔心海外買家廣泛存在的詐欺行為。

上周花旗銀行集團公布，它將有限的海外抵押貸款借給精英高凈值客戶（elite high-net-worth clients），客戶的最低存款或投資額是25萬元。因為大多數澳洲銀行撤出海外貸款市場後，花旗是少數向海外買家提供抵押貸款的銀行，它擔心無法承擔過多的貸款申請數量，因此先明確公布申請人的資格。

其它貸款銀行預計在未來幾個月內，會推出類似西太銀行的反洗錢規則。

此外，據acproperty.com.au房產網站報導，澳洲聯邦法律規定，任何從違法房產交易中獲得的資金收益，都可視作犯罪所得並予以凍結。違反洗錢法和處理犯罪所得法規，可能面臨長達25年的監禁、高達25.5萬元的罰款、房產或者銷售房產所得被沒收等懲罰。

對於非法購買澳洲房產卻免於被起訴的外國投資者，或將面臨洗錢的指控，出售房產後獲得的資金也將被當作贓款被凍結。

編譯：青宇