澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 指控汇丰银行未能保护数百名客户，由于欺诈控制系统存在的漏洞这些客户被诈骗数千万澳元。

2020 年 1 月至今年 8 月期间，澳大利亚汇丰银行收到了约 950 份未经授权交易的报告，客户总计被骗走超过 2300 万澳元，这些损失中有近 1600 万澳元发生在 2023 年 10 月至今年 3 月。

这期间，伪装成汇丰员工的犯罪分子渗透进了汇丰的真实短信链，或假装从银行的真实电话号码打来电话，欺骗受害者称他们的账户已被盗用，并吓唬他们让他们提供一次性密码。

ASIC指控汇丰，当客户被骗后，平均要花费145 天，即近5个月的时间来调查诈骗报告，这“加剧了问题”。另外，汇丰未能及时恢复被骗客户对其银行账户的完全访问权限，这个过程平均需要 95 天，一名客户甚至在 542 天内都没有恢复完全访问权限。

ASIC指控汇丰未能实施足够的控制措施来防止和检测未经授权的付款，也未能履行其在规定时间内调查客户报告的义务。

副主席Sarah Court在12月16日的一份声明中称，“汇丰澳大利亚的失职是普遍而系统性的，该银行未能保护其客户”。“我们指控，至少从 2023 年 1 月开始，汇丰就意识到发生未经授权交易的风险，并且他们的欺诈控制系统存在漏洞。”“这导致一些客户被骗走 9万澳元或更多。”

汇丰发言人表示：“我们正在考虑提出的问题，并将继续与 ASIC 合作并进行建设性工作。”“保护客户免受诈骗仍​​然是我们的首要任务。我们将继续在欺诈和诈骗预防、检测和应对方面投入大量资金。”