澳洲联储8月初宣布加息50个基点至1.85%，这是今年连续第四次加息。澳元贬值对有换汇需求的华人朋友来说自然是好事，但大家肯定也会有所困惑，为什么加息后澳元反而下跌了，澳元汇率的走势到底是和什么因素相关，又该如何判断呢？
西太银行预计，两年后悉尼和墨尔本的房价将下跌（图片来源：Adobe Stock）
澳洲联储8月初宣布加息50个基点至1.85%，这是今年连续第四次加息，但澳元却大幅下挫，兑美元和人民币分别跌破0.7000和4.70。
澳元贬值对有换汇需求的华人朋友来说自然是好事，但大家肯定也会有所困惑，为什么加息后澳元反而下跌了，澳元汇率的走势到底是和什么因素相关，又该如何判断呢？
其实和所有其他货币一样，澳元的汇率和澳洲的利率水平息息相关。从国际资本流动的角度来看，如果持有一国货币能获得更高的利率回报，该货币自然会获得更多资本流入，从而提振该货币的汇率。
当然，这只是金融教材上告诉我们的理论。实际上，利率并不是影响澳元汇率的唯一因素。仔细观察可以发现，澳洲联储从今年5月开始连续加息四次，将现金利率从历史最低的0.1%提升至了目前的1.85%。但同期澳元兑美元却贬值了近4%，兑人民币的汇率也小幅降低。
澳洲加息时间表 来源：RBA
其实除了本国利率的影响，还需要考虑不同国家之间的利率水平的相对关系。在后疫情时代，全球央行为了遏制不断升高的通胀率，纷纷开启了加息周期。美国、英国、新西兰等的加息都比澳洲来的更早且更快，加拿大央行在7月甚至一口气加了1%。相比之下，澳洲加息能给澳元汇率带来的优势完全被抵消了。
此外，对未来的预期也至关重要。澳洲第二季度CPI同比上涨6.1%，比预期要更低。随着油价的逐渐回落，澳洲联储已经预判通胀将在年底前见顶，因此市场认为当前的加息周期会比预期的更早结束且利率峰值会更低，这引发了澳元的短线抛售。
同样不可忽视的还有经济周期。众所周知，澳洲是资源出口大国，5月份的贸易顺差达到历史最高的160亿澳元。但在全球经济前景普遍悲观且中国反弹疲弱的情况下，若未来顺差收窄将显著影响澳元的汇率。此外，澳元通常还是衡量全球风险情绪的风向标。当经济面临逆风或遭遇地缘政治风险的时候，投资者往往选择美元、日元进行避险而抛售其他货币。
预测澳元的涨跌绝对不是一件容易的事，但这又是我们华人非常关心的话题，比如留学生的学费，新移民的购房、跨境贸易的套期保值、全球投资布局中的汇率风险对冲，又或者单纯的希望从汇率波动中进行投机。
从投资交易的角度来看，澳元仅仅是全球外汇市场中的一部分，您还可以关注美元、欧元、日元等其他主流货币。而和股市截然不同的是，全球外汇市场的日均交易额超过5万亿美元，且24小时不间断运行，结合杠杆优势和多空双向的交易选择，变化莫测的外汇市场中始终蕴含着无穷的可能。
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