28岁英国华人蒋舜坚（Shunjian Jiang，音译）没有想到，自己在海外做代购做得风生水起，也赚了个“盘满钵满”，却因为一件事，最近被英国法庭判决8个月缓刑、罚款80多万英镑（约710万人民币）。最惨的是，他的房产也将被没收。
华人做代购生意火红 赚了个“盘满钵满”
据英国中文媒体报道，今年28岁的蒋舜坚（Shunjian Jiang，音译），一直是朋友圈里让人羡慕的那种人。2014年的时候，家境优越的他就通过一级投资者签证移民到了英国，这种签证至少需要投资100万英镑（约合人民币887万元），简而言之，就是有钱人专属的一种移民途径。
移民英国后，蒋舜坚发现，英国的奢侈品真的太“便宜”了！不仅时不时有打折季，就算原价也比国内专柜便宜上不少，瞅准这一商机后，蒋舜坚便开始做起了奢侈品代购生意。
2015年1月开始，蒋舜坚的朋友圈里就开始充斥着各种奢侈品代购的广告，找他买买买的人很多。
因为多年来消费金额爆表，蒋舜坚在Harrods Knightsbridge店拿到了一张象征着“VVIP”身份的会员黑卡；在当地的奥莱店（Outlet，打工厂直销店）也是受到店员欢迎的熟面孔，因为他每次光临，都会为门店带来一笔不小的销售额。
三年间，蒋舜坚光是代购商品所花的钱，就达到了46.5万英镑。
生意虽火红，但有一件事却让蒋舜坚头痛——买货花的是外币，收回的却是人民币，如何换汇？而且他需要换汇的金额很多，早就超过了银行规定的换汇限额。
于是他想到了“私人换汇”。
“私人换汇”让他财产一夜清空
在收到客户的人民币付款后，蒋舜坚便在英国的华人论坛上发帖，寻找愿意换汇的人碰头交易，将这些人民币兑换成英镑。由于他经营的是奢侈品代购的业务，蒋舜坚换汇的金额一般都很大，这两年间他私人换汇的金额累计竟然达到了805,824英镑之多！
蒋舜坚频繁且大额的银行入账，引起了英国税务与和海关（HM Revenue and Customs）调查人员的注意，他们收到了银行关于蒋舜坚的非法交易提醒，还发现了他账户上不明收入来源的证据。
税务局在掌握了充分的证据后，采取了逮捕行动，以涉嫌洗钱罪将其逮捕。
被抓当天，警方还从蒋舜坚的住所内搜查出价值大约5万英镑的“罪证”——大量帮人代购、还未来得及发出的钱夹、包包等。
法官Jeffrey Pegden在法庭上表示，蒋舜坚的行为违反本国货币管制，非法兑换外汇，属于犯罪财产：“大量资金从中国流入英国。通过数百笔交易，这些英镑进入了各种账户，使他甚至能够用非法收入在伦敦购买房产。”
据悉，蒋舜坚自2015年1月以来，通过为国内客户代购奢侈品所得换成英镑，赚取了大量的钱财，期间还花费75万英镑在Colindale,Barnet购置了一栋房产，可谓是一个“代购大户”了。
7月12日，蒋舜坚的非法经营货币服务罪名正式成立，被判8个月缓刑，他还被要求做160小时的无偿社区工作。另外，蒋舜坚还被罚款80万英镑，约合人民币710万元！
更惨的是，调查人员不仅要追回他非法换汇的80万英镑，还要没收他的非法所得购置的房产。
蒋舜坚做梦也想不到，自己辛辛苦苦干了两年的代购生意，到最后非但血本无归，还赔的倾家荡产、留下了案底，把自己后半辈子的前途都搭进去了。
而这一切，其实都是因为蒋舜坚“无知所以无畏”。和很多生活在海外的华人一样，把代购换汇当成了一件“不受法律约束”的小事儿。殊不知，你以为只是“换汇”，实则在犯罪。蒋舜坚所犯的“非法经营货币服务罪”，其实就是我们常说的“私人换汇”。
很多华人都试过私自换汇，比如你给别人1万美元，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法，将人民币汇入指定的国内收款账户。虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额，但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”。
华人私人换汇要小心
在此提醒大家，今年初，中国发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，从2019年1月1日起，个人5万以上交易、20万以上转账，可能受到大额可疑监控。
换言之，我们个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。
华人在海外难免会遇到换汇问题，有些看似平常转账交易，如今有可能已经触及新的法律。所以，大家在私下换汇之前，一定要谨慎，三思而行。
This post was last modified on 2019年7月31日 15:48
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