28岁英国华人蒋舜坚(Shunjian Jiang,音译)没有想到,自己在海外做代购做得风生水起,也赚了个“盘满钵满”,却因为一件事,最近被英国法庭判决8个月缓刑、罚款80多万英镑(约710万人民币)。最惨的是,他的房产也将被没收。
华人做代购生意火红 赚了个“盘满钵满”
据英国中文媒体报道,今年28岁的蒋舜坚(Shunjian Jiang,音译),一直是朋友圈里让人羡慕的那种人。2014年的时候,家境优越的他就通过一级投资者签证移民到了英国,这种签证至少需要投资100万英镑(约合人民币887万元),简而言之,就是有钱人专属的一种移民途径。
移民英国后,蒋舜坚发现,英国的奢侈品真的太“便宜”了!不仅时不时有打折季,就算原价也比国内专柜便宜上不少,瞅准这一商机后,蒋舜坚便开始做起了奢侈品代购生意。
2015年1月开始,蒋舜坚的朋友圈里就开始充斥着各种奢侈品代购的广告,找他买买买的人很多。
因为多年来消费金额爆表,蒋舜坚在Harrods Knightsbridge店拿到了一张象征着“VVIP”身份的会员黑卡;在当地的奥莱店(Outlet,打工厂直销店)也是受到店员欢迎的熟面孔,因为他每次光临,都会为门店带来一笔不小的销售额。
三年间,蒋舜坚光是代购商品所花的钱,就达到了46.5万英镑。
生意虽火红,但有一件事却让蒋舜坚头痛——买货花的是外币,收回的却是人民币,如何换汇?而且他需要换汇的金额很多,早就超过了银行规定的换汇限额。
于是他想到了“私人换汇”。
“私人换汇”让他财产一夜清空
在收到客户的人民币付款后,蒋舜坚便在英国的华人论坛上发帖,寻找愿意换汇的人碰头交易,将这些人民币兑换成英镑。由于他经营的是奢侈品代购的业务,蒋舜坚换汇的金额一般都很大,这两年间他私人换汇的金额累计竟然达到了805,824英镑之多!
蒋舜坚频繁且大额的银行入账,引起了英国税务与和海关(HM Revenue and Customs)调查人员的注意,他们收到了银行关于蒋舜坚的非法交易提醒,还发现了他账户上不明收入来源的证据。
税务局在掌握了充分的证据后,采取了逮捕行动,以涉嫌洗钱罪将其逮捕。
被抓当天,警方还从蒋舜坚的住所内搜查出价值大约5万英镑的“罪证”——大量帮人代购、还未来得及发出的钱夹、包包等。
法官Jeffrey Pegden在法庭上表示,蒋舜坚的行为违反本国货币管制,非法兑换外汇,属于犯罪财产:“大量资金从中国流入英国。通过数百笔交易,这些英镑进入了各种账户,使他甚至能够用非法收入在伦敦购买房产。”
据悉,蒋舜坚自2015年1月以来,通过为国内客户代购奢侈品所得换成英镑,赚取了大量的钱财,期间还花费75万英镑在Colindale,Barnet购置了一栋房产,可谓是一个“代购大户”了。
7月12日,蒋舜坚的非法经营货币服务罪名正式成立,被判8个月缓刑,他还被要求做160小时的无偿社区工作。另外,蒋舜坚还被罚款80万英镑,约合人民币710万元!
更惨的是,调查人员不仅要追回他非法换汇的80万英镑,还要没收他的非法所得购置的房产。
蒋舜坚做梦也想不到,自己辛辛苦苦干了两年的代购生意,到最后非但血本无归,还赔的倾家荡产、留下了案底,把自己后半辈子的前途都搭进去了。
而这一切,其实都是因为蒋舜坚“无知所以无畏”。和很多生活在海外的华人一样,把代购换汇当成了一件“不受法律约束”的小事儿。殊不知,你以为只是“换汇”,实则在犯罪。蒋舜坚所犯的“非法经营货币服务罪”,其实就是我们常说的“私人换汇”。
很多华人都试过私自换汇,比如你给别人1万美元,让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法,将人民币汇入指定的国内收款账户。虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”。
华人私人换汇要小心
在此提醒大家,今年初,中国发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,从2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,可能受到大额可疑监控。
换言之,我们个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。
华人在海外难免会遇到换汇问题,有些看似平常转账交易,如今有可能已经触及新的法律。所以,大家在私下换汇之前,一定要谨慎,三思而行。
This post was last modified on 2019年7月31日 15:48
新州警察局局长凯伦·韦伯威胁说,如果由于铁路罢工导致观看烟花人群的安全无法保证,她将建议取消悉尼标志性的新年前夜烟花表演。 Read More
12月15日,一个网名为“Ares”的中国游客在“小红书”上发布了三段使用无人机近距离拍摄澳洲海军军舰的视频。引发了网络热议和澳洲参议员Malcolm Roberts的关注。 Read More
更新於 :2024-12-20 03:12 12月初,三名台湾总统府当值宪兵因向中共特务提供机密遭到抓捕,之后中共渗透台湾网红的种种迹象也被媒体爆出,再次引起台湾舆论对中共渗透及《反渗透法》界限的讨论。 从中共诞生以来,统战与渗透一直是中共非常重要的战略手段,从未放松过。上百年来,其渗透能力堪称登峰造极,几乎就是无所不在、无孔不入、无往不胜。中共当局不仅依靠统战与渗透成功地将国民政府赶到了台湾,还将全中国百姓拿捏得服服贴贴。 西方政客的幻想曾造就了中国经济的快速崛起,中共的统战与渗透也随著中国制造的廉价产品全方位地蔓延到了世界各国,并顺利地在各级政府、学术领域,甚至地方社团中埋下种子,打下了长期盘踞的基础。 而散布在世界各国的台湾社团从来就是一个重灾区,在民主环境里成长的台湾人并没有天生的免疫力,一些单纯的台湾人往往在有意无意间被利用了、被渗透了,被统战了,却完全没有意识到自己已经堕落在红色的枷锁之中。 每当人们提到中共的统战与渗透就会联想到特务与间谍,其实统战与渗透的范围极其广泛,广泛到不能简单地用“间谍”的概念来分析论述。 比如说,一些有点影响力的台湾人常常会公开提醒台湾商人,不要在中共不喜欢的媒体上刊登广告,或避免发表支持台湾政府的言论,美其言曰出于“好意”或“保护侨胞”,其实他们已经在中共的战壕里,替中共的统战与渗透发挥影响力了。让人产生恐惧或自觉宣扬“中国好故事”,都是红色渗透中不可或缺的重要环节。 很多海外华人,包括台湾人或东南亚的华裔难民,他们的政治立场往往会随著中共影响力的变化而相应发生变化,有些人从反共走向亲共,之后又宣称反共,自由世界给了他们自由思想的空间,但他们是否真的能在立场的改变过程中摆脱中共势力的束缚呢?那就只有天晓得了。因为中共统战与渗透的力量就像癌细胞,具有顽固的持久性,有时活跃、有时潜水,当沾惹上后想洗心革面就没那么容易。 在澳中经济处于蜜月的年代,澳洲只看到了滚滚而来的金钱,却没注意到中共的金钱是一把双刃剑,它既减轻了澳洲的经济危机,也削弱了澳洲的立国基础,澳洲政府在中共的玩弄下几乎成为了一堆木偶。谭宝政府最终反戈一击推出了“反渗透法”,气焰嚣张的中共和统会也不得不偃旗息鼓。中共的红色势力就此消亡了吗?当然不会!那张渗透的网络不是一天建成的,也不可能在一天内轰然瓦解,该铺垫的早已稳妥,该下的种子也已扎下了根。 英国王子边上埋著红色地雷,中共军人挤进新西兰国会,泛红宪兵在守护台湾总统府,类似的情形比比皆是,澳洲也绝对不会例外,冰冻三尺非一日之寒,区别只在于何时才被发现,西方民主社会的一大特点就是后知后觉。 中国人的群体很简单,亲共与反共都是摆在台面上,多多少少都对澳洲主流产生影响力,其它的绝大多数社团都保持低调,明哲保身,见风使舵,意见统一。 与中国社区相比,台湾社区反而显得比较复杂,那是因为各台湾社团在对台湾的定义上有著差异。 在历史的演变过程中,海外缺乏具有影响力的台湾本土社团代表台湾人发声,一直被认为是台湾人声音的社团并非来自台湾,那是一些民国初期就开张的百年老店,“XX堂”,或“XX会”,以及逃离共产极权迫害的难民组成的“越缅寮”团体,他们都曾接受了中华民国文化教育,本质上捍卫的是中华民国。当中共和统会在全世界粉墨登场后,首当其冲就是对这些社团进行统战与渗透,遗憾的是无一能够幸免。… Read More
新的482“需求技能签证”(Skills in Demand, SID) 相关的法规于2024年12月7日生效,由于细节不多,雇主和签证申请人必须留意签证的新要求。 首先需要注意的是,将不会有新的子类别。需求技能签证将与临时技能短缺签证使用相同的子类别号码“482”,但这绝不是简单的重新标签。 任何在12月7号之前提交的482签证申请不受这些变更的影响。 需求技能签证有三个流派:专业技能流、核心技能流和劳工协议流。前两个流派取代了中期和短期流派,这意味著该签证更注重高低收入之间的区别,而不是长期和短期的职业短缺。劳工协议流将有效保留现有标准。至于针对低薪但关键职业的基本技能通道的命运,则无法预测。计划进入该流派的职业可能会通过劳工协议获得。 主要法规不仅修订了482子类签证,还包括相关的提名、赞助义务和雇主提名的永久签证。只有关键方面被突出强调。 该法规的大部分内容涉及修订现有法规,将子类的名称从“临时技能短缺”改为“需求技能”,例如,与签证取消、退款和某些家庭成员豁免的规定。然而,这项新签证还有许多重要方面。 收入门槛 取代临时技能移民收入门槛 (TSMIT) 的将是1994年移民法规中设定的两个收入门槛: 1.… Read More